دیفای : استراتژی کسب درآمد دلاری از وام‌دهی در سال 2025

همچنین، برخی از پلتفرم‌ها این امکان را به کاربران می‌دهند که با استفاده از رمزارز‌های خاص، در سیستم‌های قرض‌دهی شرکت کنند و علاوه بر بهره معمولی، از پاداش‌های اضافی نیز بهره‌مند شوند. نحوه عملکرد آزموسیس در زمینه تراکنش‌های مختلف به‌صورت بین زنجیره‌ای است. ارزش دارایی‌های بومی این پلتفرم، بیش از ۱۰ میلیارد دلار تخمین زده شده است. توکن بومی این پلتفرم “OSMO” نام دارد که از کارایی‌های مختلفی چون استیکینگ و اعطای پاداش برخوردار است. در کل، این پلتفرم قدرتمند از استخرها و امکانات مختلفی برخوردار است که کاملاً متناسب با نیازهای سرمایه‌گذاران طراحی شده است. توکن موردنظر برای تأمین نقدینگی را انتخاب کنید.همان طور که در تصویر زیر می‌بینید، در اینجا ارزهای پایه برای سپرده‌گذاری در استخر‌های y.curve.fi و busd.curve.fi مشخص شده‌اند.

ییلد فارمینگ می تواند بازدهی بالاتری نسبت به استیکینگ داشته باشد، اما با پیچیدگی و ریسک بیشتری همراه است. ریشه DeFi به بیت کوین Bitcoin، اولین شبکه غیرمتمرکز ارز دیجیتال باز می گردد. اما زمانی که اتریوم Ethereum در سال 2015 راه اندازی شد، پتانسیل واقعی DeFi شروع به ظهور کرد. با استفاده از دیفای، می‌توانید از خدمات مالی پیشرفته بهره‌مند شوید و آزادی بیشتری در مدیریت دارایی‌های خود داشته باشید. به عنوان مثال، اکنون سرمایه گذاری در خزانه های سالانه آسان تر و ارزانتر است Zerion به طور خودکار شما را بین خرید yTokens در Uniswap یا ضرب کردن آنها، هر کدام که ارزان تر باشد، مسیریابی می‌کند. Curve Finance  از الگوریتم‌ های مخصوصی برای حفظ تعادل استخرهای نقدینگی استفاده می ‌کند که باعث می ‌شود نرخ مبادله نزدیک به نرخ واقعی بازار باقی بماند.

در این سیستم‌ها، کاربران به صورت مستقیم و بدون دخالت شخص ثالث با یکدیگر قراردادهای مالی برقرار می‌کنند. این نوع سیستم‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند که به طور خودکار شرایط وام‌دهی را طبق توافق‌نامه‌ها اجرا می‌کنند. در این مقاله، به بررسی استراتژی‌های مختلف کسب درآمد از طریق سیستم وام‌دهی در امور مالی غیرمتمرکز در سال 2025 پرداخته خواهد شد. این استراتژی‌ها شامل انتخاب پلتفرم‌های مناسب، مدیریت ریسک و کسب درآمد از طریق قرض‌دهی و قرض‌گیری هستند. چین لینک از امنیت بالایی برخوردار است و همین خصوصیت تضمین می‌کند که کاربران با خیالی راحت، معاملات خود را انجام دهند. به چین لینک لقب “رهبر اوراکل” داده اند، زیرا این پلتفرم با کمک اوراکل‌های منحصر‌به فرد خود، پروژه‌های دیگر را تسهیل می‌کند.

مزیت کلیدی استیکینگ نمایندگی شده این است که نرخ بازدهی پایداری را بدون نیاز به اجرای یک گره اعتبار سنجی ارائه می دهد. شما به سادگی می توانید توکن ها را به یک اعتبار سنج واگذار کنید و شروع به کسب درآمد غیرفعال کنید. در فضای DeFi، استیکینگ نمایندگی شده در بلاک چین های اثبات سهام (PoS) مانند اتریوم (پس از مرج)، کاردانو و پولکادات رایج است. بر خلاف امور مالی سنتی، که در آن نرخ های بهره توسط بانک ها تعیین می شود، پاداش های استیکینگ توسط شبکه تولید می شود و به تناسب مبلغی که استیک شده بین شرکت کنندگان توزیع می شود. هدف استلا این است که پلتفرمی برای فارمینگ با عملکرد اهرمی و با استراتژی ‌های نوآورانه دیفای باشد.

دیفای لاما (DeFi Llama) قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال مبتنی بر برنامه‌های دیفای را نشان می‌دهد. از سال ۲۰۲۱، بیش از ۵۰۰ کوین همراه با بلاک چین‌هایی که استفاده می‌کنند، تغییرات قیمت و ارزش کل قفل شده (TVL) در این سایت ردیابی می‌شوند. اساسا ترازهای TVL بالاتر، نشان‌دهنده سرمایه‌گذاری امن‌تر در کوین‌های دیجیتال و پروژه‌ها و برنامه‌های دیفای مرتبط با آن‌ها است. متامسک (MetaMask) یک کیف پول ارز دیجیتال و دروازه‌ ورود به بلاک چین با بیش از ۲۱ میلیون کاربر است که برای ایجاد بیشترین امنیت از یک سرویس ذخیره‌سازی ایمن ابری (Key Vault) استفاده می‌کند. این ابزار محبوب‌ترین ابزار دیفای (DeFi) بوده و دارای یک افزونه کاربردی برای مرورگرهای بریو (Brave)، کروم (Chrome)، مایکروسافت اج (Microsoft Edge) و فایرفاکس (Firefox) است.

می‌توانید هر دارایی را به هر پروتکلی وارد کنید و تجارت برای شما بهینه خواهد شد. خوشحالیم این مطلب برای شما مفید بوده‌، لطفا برای حمایت از ما آن را با دوستان علاقمند به تکنولوژی و ارز‌های دیجیتال به اشتراک بگذارید. وارد وب‌سایت یونی سواپ شوید.از آدرس app.uniswap.org وارد اپلیکیشن یونی سواپ شوید. همیشه دقت داشته باشید که برای استفاده از اپلیکیشن‌های دیفای، از آدرس اینترنتی صحیح استفاده کنید. به عنوان مثال،توکن اتم (ATOM) را برای ایمن سازی هاب کازماس استیک می کند. با این حال، دیفای لاما راه حل های استیک کردن نقدینگی مانند Lido  و Marinade را حساب می کند.

با استفاده از راگ داک (RugDoc)، کاربران می‌توانند کل داده‌های حوزه دی‌فای (DeFi) را اسکن کنند و سرمایه گذاری‌های بالقوه را دقیقاً همانطور که می‌خواهند انتخاب کنند. دی‌فای سیور (DeFi Saver) با بسیاری از محبوب‌ترین کیف پول‌های اتریوم از جمله کوین‌بیس (Coinbase) و متامسک (Metamask) همکاری می‌کند. ویژگی‌های جدید به مرور زمان به اکوسیستم خدمات دی‌بانک (Debank) اضافه می‌شود؛ کاربران اکنون می‌توانند ۶۹۵ پروتکل دیفای را در ۱۴ بلاک چین بررسی کنند. بخش «رتبه‌بندی» در داشبورد این وب‌سایت امکان این را به شما می‌دهد که برای دسته‌‌بندی‌های مختلف و عملکردهای مرتبط با پروژه‌های دی‌فای، امتیاز تعیین کنید. این ویژگی‌ها مجموعاً به کاربران قابلیت‌های پیشرفته‌تری برای ردیابی، تجزیه و تحلیل و مدیریت سرمایه‌گذاری‌های DeFi خود ارائه می‌دهند و تضمین می‌کنند که می‌توانند از دارایی‌های دیجیتال خود حداکثر استفاده را ببرند.

علاوه بر تغییرات پروتکل، DFI.MONEY محصولات جدیدی را نیز روانه بازار کرده است که در میان آنها Vault را “محصول قاتل” خود می نامد. توکن اولیه DFI.MONEY YFII است، یک توکن تحویل ثابت که ارائه‌دهندگان نقدینگی با توجه به تعاملات شبکه‌شان کسب می‌کنند. ابزارهایی مانند Bixel در بایننس به کاربران این امکان را می‌دهند که هنرهای تولیدشده توسط هوش مصنوعی را ایجاد کرده و مستقیماً روی بلاکچین ثبت کنند. ویژگی برجسته این عامل‌ها توانایی آن‌ها در بهبود مستمر با استفاده از یادگیری ماشینی است. آن‌ها برای تحلیل داده‌ها، پیش‌بینی نتایج و تطبیق رفتار خود طراحی شده‌اند (همه این‌ها بدون نیاز به نظارت دائمی انسان است).

این ویژگی ‌ها به کاربران اجازه می ‌دهند تا با تامین نقدینگی یا قفل کردن توکن‌ های خود، درآمد منفعل داشته باشند. هدف ارزتودی ارائه اطلاعات دقیق و کاربردی در زمینه آموزش ارزهای دیجیتال و نقد و بررسی صرافی‌های ارز دیجیتال است با ما همراه باشید. سودتان را پایش کنیدپس از سپرده‌گذاری توکن‌‌ها، yTokenهای مربوطه (در اینجا yDAI) را در کیف پول خود دریافت خواهید کرد که نماینده سهم شما از Vault موردنظر است. اگر هم حوصله دردسر ندارید و فقط عدد دلاری سودتان را می‌خواهید، به آدرس yearn.party بروید و با اتصال کیف پول، سود لحظه‌ای خود را ببینید. مقدار سپرده‌گذاری را مشخص کنید.در کادر باز شده (مانند تصویر زیر) تعداد توکن‌های واریزی را مشخص کرده و برروی Deposit کلیک کنید. سپس تراکنش‌های تأیید و انتقال دارایی به Vault را از طریق کیف پول خود انجام دهید.

اونس جهانی طلا بعد از ایجاد سقف تاریخی در 2830 دلار به زیر محدوده 2820 دلار پولبک زده است. وارد بخش Vaults شویدابتدا وارد وبسایت Yearn.Finance شده و از گزینه‌های بالای صفحه، بر روی Invest و سپس بر روی Vaults کلیک کنید. وارد بخش Earn شوید.ابتدا وارد وبسایت Yearn.Finance شده و از گزینه‌های بالای صفحه، بر روی Invest و سپس بر روی Earn کلیک کنید. استدلال هایی در مورد گنجاندن پل TVL در زنجیره مبدا و در زنجیره مقصد وجود دارد. بنابراین دیفای لاما، TVL پروژه های پل را محاسبه می کند اما آنها را به TVL هیچ زنجیره ای اضافه نمی کند. علاوه بر این، delegated staking معمولاً در مقایسه با استراتژی های پیچیده تر مانند ییلد فارمینگ که شامل نوسانات بالاتری است، ریسک کمتری دارد.

همان‌طور که در هر سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک یکی از عوامل کلیدی موفقیت است، در سیستم‌های وام‌دهی دیفای نیز باید به ریسک‌های مختلف توجه کرد. لازم به توضیح است که هر یک از این پلتفرم‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. برای مثال، Aave امکان قرض‌دهی و قرض‌گیری با نرخ‌های بهره متغیر و ثابت را فراهم می‌کند و کاربران می‌توانند انتخاب کنند که کدام نرخ برای آن‌ها مناسب‌تر است. همچنین، برخی پلتفرم‌ها از رمزارز‌های خاصی برای پرداخت بهره و سود استفاده می‌کنند که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران فرصت‌های جذابی برای افزایش درآمد فراهم کند. آرجنت (Argent) پلتفرم خود را به عنوان «ساده‌ترین و امن‌ترین کیف پول اتریوم» معرفی می‌کند. این پلتفرم که برای تازه‌واردان به حوزه دیفای (DeFi) طراحی شده است طراحی کاربر پسندی دارد و مفاهیم پیچیده و تمام اصطلاحات ارزهای دیجیتال را برای درک تمام افراد به‌ صورت ساده توضیح می‌دهد.

در این راستا، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در پلتفرم‌های دیفای واریز کنند و به دیگران وام دهند یا با ارائه وثیقه، وام بگیرند. قراردادهای هوشمند همچنین، به‌طور خودکار شرایط وام‌دهی را اجرا کرده و بهره را بین وام‌دهندگان توزیع می‌کنند. پلتفرم‌های وام‌دهی یا بازار‌های پولی غیرمتمرکز (DMM)، دو قابلیت اساسی را در دنیای بلاک چین فراهم می‌کنند. برای شروع کسب درآمد از سیستم وام‌دهی دیفای، لازم است تا ابتدا پلتفرم‌های مناسب را شناسایی کرده و از ویژگی‌ها و قابلیت‌های آن‌ها مطلع شویم. بسیاری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز امکان قرض‌دهی ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) یا استیبل‌کوین‌ها (Stablecoin) را فراهم می‌کنند. این قرض‌دهی دارایی‌ها می‌توانند به صورت کوتاه‌مدت یا بلندمدت انجام شوند و در ازاء آن، سرمایه‌گذار درصدی از سود یا بهره را به‌عنوان درآمد دریافت می‌کند.

نحوه کارکرد Synthetix به این صورت است که کاربران با قفل کردن توکن ‌های SNX به عنوان وثیقه، می ‌توانند Synths ایجاد کنند. این دارایی ‌ها می‌توانند در بازارهای مختلف معامله شوند و از طرفی کاربران با افزایش یا کاهش ارزش آن‌ها سود یا ضرر می‌ کنند. دی‌فای سیور (DeFi Saver) یک نرم افزار مدیریت دارایی است که بر خودکار کردن فرایند‌های حوزه‌ دی‌فای متمرکز است. از طریق این پلتفرم، کاربران می‌توانند به طور خودکار پوزیشن‌های پروژه‌های دیفای و کریپتو خود را بر اساس ورودی‌های از پیش تعیین شده کنترل کنند. مونولیس (Monolith) یک راه‌حل بانکی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم و پلتفرمی غیرحضانتی و متن‌باز است. کیف پول قرارداد مونولیس (Monolith Contract Wallet) با وصل شدن به یک کارت اعتباری ویزا، انجام مبادلات رمزارزها را با استفاده از ارزهای فیات مانند یورو یا دلار آمریکا امکان‌پذیر می‌کند.

UniBot یک پلتفرم انقلابی برای علاقه‌مندان به DeFi است، به ویژه برای Uniswap V3 طراحی شده است. این پلتفرم رویکردی منحصربه‌فرد به تامین نقدینگی ارائه می‌دهد، که کاربران را قادر می‌سازد یک دارایی واحد را عرضه کنند و از Pool خود وام بگیرند. دیفای به مجموعه‌ای از خدمات مالی گفته می‌شود که بدون واسطه (مانند بانک‌ها یا نهادهای مالی) و به‌صورت مستقیم بر بستر بلاکچین انجام می‌شوند. هدف دیفای این است که افراد بتوانند کنترل کامل بر دارایی‌های خود داشته باشند و به خدمات مالی مختلف، بدون محدودیت جغرافیایی یا نیاز به مجوز، دسترسی پیدا کنند. پلتفرم‌های دیفای در کنار تمام مزایا و امتیازاتی که دارند، باز هم استفاده از آنها چالش‌های خاصی را پیش روی سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. همان‌طور که می‌دانید، هیچ نظارتی توسط اشخاص ثالث یا نهادها بر روی این پلتفرم‌ها انجام نمی‌شود؛ بنابراین، در هنگام استفاده از این پلتفرم‌ها به چالش‌هایی چون ریسک‌های نرم‌افزاری و نظارتی هم توجه داشته باشید.

ارزهای موردنظر برای تبادل را انتخاب کنید.بعد از اتصال کیف پول، با ماژول اصلی تبدیل توکن‌ها در یونی سواپ (تصویر زیر) سروکار داریم. حالا از منو‌های کشویی From و To، ارزهای موردنظر خود را برای تبادل انتخاب کرده و مقدار آنها را تعیین کنید. در اینجا حداقل دریافتی از توکن دوم، میزان لغزش قیمت و همچنین کارمزد تبادل مشخص شده است (کادر قرمزرنگ در تصویر). کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز، نیازی به ثبت نام یا احراز هویت در این پلتفرم‌ها ندارند. به این ترتیب هر شخصی در هرجای دنیا می‌تواند به این پلتفرم‌ها دسترسی داشته و از آن استفاده کند. در بخش توکن های ان اف تی سایت دیفای لاما، توکن‌های NFT با توجه به نوع شبکه‌ بلاک چین، حجم معاملات روزانه، حجم کل معاملات، پایین ترین قیمت و تعداد مالکین رتبه‌بندی می‌شوند.

مشارکت با ویزا (Visa) به برند مونولیس شهرت جهانی بخشیده و این ابزار دیفای در حال حاضر در بیش از ۳۰ کشور اروپایی در دسترس است. ارز دیجیتال مونولیس (TKN) نیز به دارندگانش اجازه‌ی مشارکت‌ در فعالیت‌های جامعه‌اش را می‌دهد و باعث افزایش اقبال عمومی نسبت به این پروژه می‌شود. ارزدیجیتال، مرجع قیمتی، اطلاعات ارزهای دیجیتال و پوشش‌دهنده اخبار و آموزش‌های این حوزه بوده و بستری برای گفتگو درباره ارزهای محبوب شماست. همچنین در تصویر زیر، تمامی راه‌های کشت سود در پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز را به‌صورت خلاصه بیان کرده‌ایم. در صورتی که نتوان قیمت را تعیین کرد، دیفای لاما با استفاده از روش های زنجیره ای کمیت ارزش یک توکن را تعیین می کند. این معمولاً با مقایسه وزن استخر در بازاری که نقدینگی زیادی دارد در بازار Uniswap V2 انجام می شود.

این بازار امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi نام دارد، فضایی که در آن هیچ دروازه بان، هیچ مانعی برای ورود و کنترل متمرکزی وجود ندارد. در داخل، همه چیز توسط چند موسسه قدرتمند کنترل می شود، بانک ها، شرکت های سرمایه گذاری و آژانس های اعتباری. UniBot تحت ممیزی امنیتی توسط Quantstamp قرار دارد و مسائل امنیتی آن شناسایی و برطرف می‌شوند. از جمله مسائل مورد بررسی محاسبات مبادله، آسیب‌پذیری در برابر حملات ساندویچی و محافظ ورودی مجدد است. با رشد DeFi طی چند ماه گذشته، یک چیز کاملاً روشن شده است و آن مسئله این است که مدیریت دارایی در غرب وحشی مالی کار ساده ای نیست. رقابت بین رابط های ردیابی نمونه کارها مانند Zerion ،Zapper ،Argent و InstaDapp داغ شده است.

سایت دیفای لاما، آمارهای فراگیر، بی طرفانه و جامعه محور را در زمینه صنعت مالی غیر متمرکز تولید می کند. این سایت به همه پروژه‌ها به یک چشم نگاه می کند، از لحاظ اینکه چه چیزی در TVL (ارزش کل قفل شده) گنجانده شده است و چه چیزی نیست، و اینکه چه مدت طول می‌کشد TVL یک پروژه به روز شده یا فرست شود. تقریبا تمام بلاک‌ چین‌ها و تمام پروژه‌های دیفای (پروژه های مالی غیر متمرکز) که بر روی هر کدام از شبکه ها قرار دارند را با جزئیات نشان می دهد. دیفای لاما وب سایتی است که قیمت فعلی توکن های دیفای (DeFi) را نشان می دهد. در این سایت بیش از 500 رمز ارز به همراه بلاک چین های مورد استفاده آنها، تغییرات 24 ساعته قیمت و تغییرات هفتگی قیمت و همچنین کل ارزش قفل شده (TVL)،  برای مقایسه محصولات امور مالی به ثبت رسیده است. در این مقاله قصد داریم که داشبورد دیفای لاما را به شما معرفی کنیم و نحوه استفاده از بخش های مختلف آن را آموزش دهیم.

این پلتفرم به جوامع اجازه می‌دهد تا DAOهایی با مدیریت هوش مصنوعی برای سرمایه‌گذاری جمعی ایجاد کنند. وثیقه‌کردن سپردهتا اینجا یاد گرفتید که توکن‌های خود را در پلتفرم کامپوند سپرده‌گذاری کرده و سود دریافت کنید. حالا اگر بخواهید از سپرده خود برای دریافت وام استفاده کنید، لازم است ابتدا آن را به وثیقه تبدیل کنید. برای این کار، از منوی supply، ارزهایی که سپرده‌گذاری کرده‌اید را در حالت collateral قرار دهید.با فعال‌سازی این گزینه، بار دیگر باید تراکنشی را از کیف پول خود انجام دهید. در اینجا توکن‌های شما در اختیار قرارداد هوشمند وام‌دهی قرار گرفته و از این به بعد، وثیقه وام دریافتی محسوب خواهند شد.

در صورتی که ارزش بدهی شما از ظرفیت وام‌گیری بیشتر شود (که این اتفاق با سقوط قیمت ارز وثیقه‌شده رخ خواهد داد)، قرارداد هوشمند این اختیار را دارد که توکن‌های وثیقه را به‌فروش برساند. فروش دارایی‌های وثیقه تا جایی ادامه می‌یابد که نسبت وام به وثیقه مجدداً برقرار شود. یکی از ویژگی‌های برتر   Debank  ، امکان ردیابی دارایی‌های دیجیتال در چندین شبکه   بلاکچین   است. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را از طریق کیف‌پول‌های دیجیتال متصل به پلتفرم پیگیری کنند و تمامی اطلاعات دارایی‌های خود را در یک داشبورد جامع مشاهده کنند. این ویژگی به کاربران کمک می‌کند که بدون نیاز به استفاده از چندین پلتفرم، دارایی‌های خود را در یک مکان مدیریت کنند. Debank یکی از معتبرترین پلتفرم‌ها برای مدیریت دارایی‌های دیجیتال در دنیای   DeFi   است.

علاوه بر قرض‌دهی، یک استراتژی دیگر برای کسب درآمد در امور دیفای، قرض‌گیری کریپتوکارنسی‌ها است. در این روش، افراد می‌توانند ارز دیجیتال قرض کرده و آن را در معاملات خود مورد استفاده قرار دهند. این استراتژی برای افرادی که می‌خواهند از فرصت‌های معاملاتی استفاده کنند، جذاب است، اما باید به هزینه‌های قرض و ریسک‌های ناشی از نوسانات بازار نیز توجه داشت. پلتفرم میکر دائو (MakerDAO) ترکیبی از استیبل‌کوین دای (DAI) و ارز میکر (MKR) است. به‌طورکلی، از میکر دائو برای وام‌دهی، وثیقه‌گذاری و تعامل با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود. در این پلتفرم، تراکنش‌های همتا به همتا با حفظ تمام اطلاعات و فراهم‌آوردن امنیت بالا برای سرمایه‌‎گذاران انجام می‌شود.

این یک بازار جهانی و 24 ساعته است که هر کسی با اتصال به اینترنت می تواند در آن شرکت کند. پلتفرم ‌های پیشرو وام دهی دیفای مانند آوه و کامپاند پتانسیل عظیم این فضا را نشان داده ‌اند و کاربران میلیاردرها دلار را در پروتکل‌ های خود قفل می‌کنند تا سود کسب کنند. Synthetix یک پروتکل نوآورانه در حوزه DeFi است که به کاربران امکان می ‌دهد دارایی ‌های سنتی مانند ارزها، کالاها و سهام را بر روی بلاکچین اتریوم ایجاد و معامله کنند. این دارایی ‌ها به صورت توکن‌های مصنوعی (Synths) ساخته می‌شوند که ارزش آن‌ها معادل دارایی‌های واقعی است. کاربران می‌توانند با استفاده از Synthetix به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه‌ها، دارایی ‌های مصنوعی را معامله کنند.

برای آشنایی با صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال مطالعه مقاله «بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی» را به شما پیشنهاد می‌کنیم. سوشی توکن بومی این پلتفرم است و کاربران با استیک کردن آن می ‌توانند در فرآیندهای حاکمیتی پلتفرم شرکت کرده و از کارمزدهای تراکنش ‌ها بهره‌مند شوند. همچنین، SushiSwap با معرفی ویژگی BentoBox، یک محیط منحصر به فرد برای برنامه ‌های DeFi ایجاد کرده است که با بهینه ‌سازی تراکنش‌ ها، هزینه ‌های گس (Gas) را کاهش می ‌دهد. یک رابط کاربری مناسب برای درک وضعیت فعلی سرمایه‌گذاری‌های شما، به معنای مدیریت بهتر اقداماتی است که ممکن است بخواهید در آینده انجام دهید. علاوه بر این، وب‌سایت زپر (Zapper) دارای یک بخش برای یادگیری است که هدف آن تعریف و آموزش مفاهیم دیفای به روشی قابل درک‌تر نسبت به مقالات و آموزش‌ها است.

این ابزار به ویژه برای کاربرانی که در چندین پروژه DeFi سرمایه‌گذاری کرده‌اند، بسیار مفید است. از دیگر پلتفرم های وام دهی دیفای، کامپاند است که جذابیت اصلی آن روش واضح و قابل پیش بینی آن برای تعیین نرخ بهره است. این کار با استفاده از برنامه های کامپیوتری انجام می شود نه افراد، که هم برای کاربران عادی و هم برای موسسات بزرگ جذاب است. کامپاند همچنین توکن COMP خود را برای ترغیب مردم به استفاده از این پلتفرم ارائه می‌کند و به ایجاد مرکزی از مشتریانی که در موفقیت آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، کمک می‌کند. هوش مصنوعی (AI) در حال تغییر دادن شیوه زندگی، کار و تعامل ما با فناوری است. در فضای ارزهای دیجیتال، عامل‌های هوش مصنوعی (AI agents) یکی از نوآوری‌های کلیدی به شمار می‌روند که سیستم‌های هوشمندتری را برای کاربردهای مختلف، از ترید گرفته تا خلق آثار هنری، ایجاد می‌کنند.

البته آن‌ها به دارایی‌های شما دسترسی ندارند، اما می‌توانند به‌جای شما اقدامات خاصی را مانند قفل کردن کیف پول، تأیید بازیابی کیف پول، یا تأیید یک تراکنش غیرقابل اعتماد انجام دهند. DeBank همچنین ویژگی های پولی را ارائه می دهد که تجربه کاربر را بهبود می بخشد. به عنوان مثال، ویژگی «ماشین زمان» به کاربران اجازه می دهد تا تغییرات دارایی را بین هر دو تاریخ مقایسه کنند، در حالی که «حالت تحلیل تاریخچه تراکنش» تجزیه و تحلیل عمیق تراکنش ها را در هر آدرسی ارائه می دهد. این ویژگی‌ها، همراه با گزینه‌هایی برای افزایش محدودیت‌های فالو و سفارشی‌سازی تنظیمات پروفایل، قابلیت‌های پیشرفته‌ای را برای مدیریت و بهینه‌سازی پورتفولیوهای DeFi در اختیار کاربران قرار می‌دهند. پس از تأمین نقدینگی در استخر‌های مذکور، yToken های مربوطه (مثلاً در اینجا ySUSD) که نماینده سهم شما از استخرهای نقدینگی هستند، به کیف پول شما واریز می‌شوند. حالا هر زمان که بخواهید می‌توانید از قسمت Claim، آنها را به استخرهای نقدینگی بازگردانید و توکن‌های خود را به‌همراه سودشان پس بگیرید.

در همین حال، همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، موفقیت در دیفای نیازمند دقت، تحلیل و مدیریت صحیح است. سیستم وام‌دهی در دیفای (DeFi) در سال 2025 فرصتی برای کسب درآمد دلاری از طریق قرض‌دهی و قرض‌گیری ارزهای دیجیتال است. انتخاب پلتفرم‌های مناسب، مدیریت ریسک و بهینه‌سازی استراتژی‌ها از جمله عوامل موفقیت در این حوزه محسوب می‌شوند که می‌تواند به رشد سرمایه‌گذاری در فضای غیرمتمرکز کمک کند. یکی از اصلی‌ترین روش‌های کسب درآمد در سیستم وام‌دهی DeFi، قرض‌دهی رمزارزها است. در این میان، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را به پلتفرم‌های دیفای قرض دهند و در ازاء آن بهره دریافت کنند. این بهره معمولاً به‌صورت روزانه یا هفتگی به حساب قرض‌دهنده واریز می‌شود و نرخ بهره آن بستگی به تقاضا و عرضه در بازار و پلتفرم‌های مختلف دارد.